La Administración Federal de Ingresos Públicos (Afip) implementó una nueva medida que afecta a los usuarios de billeteras virtuales. A partir de septiembre, el organismo recaudador podrá investigar y notificar a aquellos que realicen transferencias o mantengan saldos superiores a los límites recientemente establecidos.
En julio, la Afip actualizó los montos que obligan a los bancos y billeteras virtuales a reportar los movimientos de sus usuarios. Esta medida se enmarca en un esfuerzo por simplificar procesos y mejorar los regímenes de información en beneficio de los contribuyentes.
Los nuevos límites fueron establecidos con la intención de monitorear de manera más eficiente las transacciones electrónicas y asegurar la transparencia en los movimientos financieros.
Además, se implementó una cláusula de actualización automática cada seis meses, basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) que publica el Indec.
En septiembre, cualquier usuario de billeteras virtuales que realice ingresos o egresos superiores a $ 400 mil podría ser objeto de una investigación por parte de la Afip. Además, los saldos mensuales que superen los $700 mil también estarán bajo la lupa del organismo.
Si se exceden estos límites, la Afip evaluará la situación fiscal del contribuyente, comenzando por verificar la licitud del origen de los fondos. En casos donde se determine que los ingresos no son legítimos, los clientes deberán presentar la documentación correspondiente, la cual será solicitada por correo electrónico o a través de la misma aplicación de la billetera virtual.
Documentación requerida
En situaciones más graves, la Afip podría optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), lo que podría acarrear consecuencias legales y financieras significativas.
Entre los documentos que la Afip podría solicitar para justificar los movimientos de dinero se incluyen:
- Recibos de sueldo
- Comprobantes de haberes jubilatorios
- Facturas emitidas en los últimos seis meses
- Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos
Es crucial que los usuarios de billeteras virtuales se mantengan informados sobre estos nuevos límites y tengan a mano la documentación necesaria para justificar sus transacciones en caso de ser requeridos por la Afip. Cumplir con estas normativas no solo evitará sanciones, sino que también contribuirá a mantener la transparencia en el sistema financiero digital.
